一、智能提醒系统

续保/续费提醒

通过CRM系统集成智能算法，自动识别保单到期时间，发送个性化提醒通知。例如，输入客户信息后，系统可预设续保前30天、缴费日前7天等关键节点提醒，避免客户遗忘缴费。

多场景提醒扩展

除续保提醒外，系统可设置生日祝福、节日问候等日常维护类短信，增强客户黏性。例如，在客户生日当天发送专属祝福，同时附上专属优惠信息。

二、数字化管理工具

清单管理与自动化流程

提供“待续保清单”功能，自动分类显示不同状态保单（如“重点关注”“未联系”），并支持批量提醒和处理。业务员可一键生成续保计划，系统自动跟踪处理进度。

标签与客户细分

支持自定义标签（如“高价值客户”“驾驶习惯高风险”），根据标签筛选目标客户群发精准营销信息。例如，针对高风险客户推送定制化保险方案。

三、服务优化与体验提升

移动出单与在线核保

通过移动出单系统实现“1秒录入、10秒报价、1分钟投保”，减少人工操作错误，提升效率。在线核保支付功能支持与40+家保险公司对接，实现一键支付。

个性化服务方案

结合客户驾驶数据、车辆信息等，提供定制化保险方案。例如，为新能源车客户推荐适配的附加险种，增强客户对保险价值的认知。

四、数据驱动的精准营销

行为分析与预测

利用大数据分析客户续保行为，预测续保意愿。例如，通过消费频次、保单周期等数据，筛选出高续保潜力的客户群体。

促销活动与权益推送

结合节假日、政策优惠等时机，群发促销信息。例如，在车险到期前推送“续保折扣券”，或告知新用户专属权益，促进成交。

通过以上策略的综合应用，软件不仅能够提升续保效率，还能增强客户体验，从而推动续保率提升。关键在于实现自动化与个性化的平衡，同时持续优化服务流程。